我国伊斯兰金融市场份额约为11%，与全球多个穆斯林国家相比相对较低。不过，仍然高于埃及和土耳其。
1月27日（星期二），印尼大学（UI）经济与商业学院伊斯兰经济与商业项目（PEBS）主任拉赫马蒂娜·卡斯里（Rahmatina Kasri）在南雅加达表示，我国伊斯兰金融的市场表现与穆斯林人口规模并不相称。“如果将印尼与世界其他国家进行比较，尽管印尼是全球穆斯林人口最多的国家，但伊斯兰金融市场份额仍明显落后。印尼穆斯林人口约为2.427亿，但市场份额仅为7.3%；相比之下，马来西亚穆斯林人口约2,000万，市场份额却达到33.2%。此外，科威特为60.6%，沙特阿拉伯更高达75.3%。”
但她也指出，印尼伊斯兰金融的市场份额并非处于全球最低水平，与部分国家相比仍具有一定优势。据其称，埃及同样拥有较多穆斯林人口，约9,000万，但伊斯兰金融市场份额只有5%；土耳其人口同样约9,000万，市场份额为8.2%，差距并不大。
她分析认为，各国伊斯兰金融市场份额的高低，与当地伊斯兰金融素养和金融包容性水平密切相关。印尼若要在未来提升伊斯兰金融市场占比，必须在提升公众认知与参与度方面下更大功夫。
根据印尼金融服务管理局（OJK）与中央统计局（BPS）的数据，我国居民伊斯兰金融素养指数为43.42%，而伊斯兰金融包容性指数仅为13.41%。上述数据明显低于传统金融领域，后者的金融素养指数和包容性指数分别达到66.46%和80.51%。
拉赫马蒂娜表示，或许我们需要研究其他穆斯林国家在金融素养和包容性方面采取的策略。为什么马来西亚和科威特能够取得成功，而印尼、埃及和土耳其则表现相对一般？要知道，印尼是二十国集团（G20）成员国，也是全球穆斯林人口最多的国家，仅次于沙特阿拉伯，在相关排名中位居前列。
她又指出，各国伊斯兰金融发展的差异，也受到社会政治因素的深刻影响。她以马来西亚为例，认为其自上而下的政策模式是成功的重要因素之一。
她说道，这在一定程度上深受社会政治环境影响。众所周知，马来西亚在政策上非常支持伊斯兰金融，采取自上而下的方式，政府给予充分支持和肯定性政策。而有些国家虽然不积极推动，但也并未加以阻碍。例如在土耳其，并不使用‘伊斯兰银行’这一名称，而是称为‘参与银行’。在土耳其和埃及，‘伊斯兰’一词较为敏感，因此即便运作原则符合伊斯兰金融，也不会在名称上直接使用‘伊斯兰’。
她还回顾了印尼伊斯兰银行发展的早期历程。并指出，印尼首家伊斯兰银行——穆阿马拉特银行（Bank Muamalat）成立初期，曾遭第二任总统苏哈托反对使用“伊斯兰穆阿马拉特银行”这一名称。当时，苏哈托认为“Muamalat”一词本身已能体现伊斯兰原则。
拉赫马蒂娜续指，随后社会出现了如“穷人钱包”（Dompet Dhuafa–Republika）等强化金融业伊斯兰价值的民间运动，自此，诸如利润分成等伊斯兰金融原则开始被公众更广泛地理解和接受。
“当采用文化路径进行推广时，社会的接受度反而更高。这是一个重要经验，因为在像印尼这样文化根基深厚的社会中，政策和推广方式必须贴近社会实际情况。”
